Такая валютно-финансовая система, естественно, не может рассчитывать на относительную стабильность из-за непредсказуемости поведения правительства Америки и, соответственно, постоянных системных рисков для других стран. Которые ходят как бы по лезвию бритвы или под гильотиной (вернее, печатного станка) ФРС США.
Это, естественно, вызывает законное возмущение у некоторых членов мирового сообщества (прежде всего у Венесуэлы, Ирана, Китая, Казахстана, России и ряда других стран), особенно в период кризисов, которые призывают к созданию принципиально иной, более безопасной и предсказуемой, валютно-финансовой архитектуры мира – например, к созданию глобального резервного банка и введению новой наднациональной денежной единицы ( на дворе не 1944-1945 гг., а уже другой век).
Определенный резон, и немалый, надо признать, в этом, конечно, есть. Нынешняя финансовая инфраструктура, сложившаяся в услових полицентрич-ной мировой финансовой системы при преобладании только доллара США, перестает соответствовать современным реалиям и служит одним из источников разрушительных финансовых кризисов конца XX – начала XXI веков. И страдают от них в первую очередь, кстати, сами США и их самый верный союзник – Великобритания, а также другие развитые страны, с их негибкой экономикой.
Доллар сегодня как ракета «Стингер»: может поразить любую страну и уничтожить его экономику, свалить в штопор любую национальную валюту. Соединенные Штаты могут вступить в валютную войну против всего остального мира, парой-тройкой финансовых хуков нокаутировать его и навязать ему свою волю за счет приватизированного печатного станка, чтобы решить свои тяжелые экономические проблемы за счет искусственного обесценивания доллара. И скорее всего, выйдут победителем из этой войны, так как Федеральная резервная система США может напечатать столько долларов, сколько пожелает.
Ноябрьское 2010 г. решение ФРС США до середины 2011 г. выбросить на валютные рынки страны 600 млрд. ничем не обеспеченных долларов для дополнительного рефинансирования коммерческих банков путем скупки гособлигаций, неизбежно приведет к обесцениванию доллара и падению его обменного курса. Последствия таких вынужденных действий властей Америки для выручки национальной экономики могут быть негативными для экономик других стран, например, Европы, а также развивающихся стран, в т.ч. и Казахстана, сталкивающихся с проблемой притока «горячих» денег.
Это решение вызвало настоящий шок на саммите G-20 в Сеуле в ноябре 2010 г. и поставило мир на грань мировой валютной войны. Напомним, что на саммите США предложили всем участникам принять решение об установлении ограничения профицита внешнеторгового баланса, что вызвало резкое возмущение и категорический отказ всех ведущих стран–экспортеров. В ответ США ни с кем не стали обсуждать вопрос эмиссии, а ФРС указала, что сумма в 600 млрд. может измениться, так что реально долларовая эмиссия может иметь еще больший объем, даже свыше триллиона долларов. Некоторые эксперты расценили это даже как начало краха мировой резервной валюты – американского доллара.
Во время саммита в Сеуле дело дошло до прямых взаимных обвинений в проведении эгоистичной политики. Китай заявил, что проводимая США монетарная политика наносит серьезные удары по другим странам, и особенно по странам с быстро развивающимися рынками. Другие страны обвинили во всех бедах, во-первых, американцев, которые пытаются обесценить доллар, чтобы решать свои проблемы, и, во-вторых, китайцев, не желающих идти на уступки в вопросе чересчур низкого курса юаня. Некоторые страны, например, Япония, начали в авральном порядке обесценивать свои валюты, чтобы поддержать конкурентоспособность товаров. А уходящий со своего поста президент Бразилии Лулу да Силва призвал весь мир вообще полностью отказываться от американского доллара.
Нобелевский лауреат по экономике 2001 г., профессор Колумбийского университета Джозеф Стиглиц полагает, что доллар ненадежный инструмент для сбережений и предсказывает появление новой глобальной резервной валюты. «Хорошая резервная валюта должна быть хорошим средством сбережения, то есть отличаться стабильностью, но доллар не является таковым из-за своей крайней неустойчивости и, вероятно, будет оставаться таким и дальше», – пишет он. США стали страной с «дефицитом последней инстанции» и в долгосрочной перспективе положение Америки явно несостоятельно, – продолжает он (Стиглиц Дж., 2011, с.281).
Поэтому, в принципе, справедливо звучит лозунг: «Эмитент – под контроль пользователя», и его с некоторыми оговорками хотелось бы поддерживать. Общеизвестен также и доклад экспертов комиссии ООН (во главе с Нобелевским лауреатом по экономике Джозефом Стиглицем) о необходимости изменения структуры глобальной финансовой и экономической системы, потому что такая финансовая система предоставляет целый ряд привилегий стране – эмитенту ключевой валюты. При помощи печатного станка США во главе западного мира усиливают свою финансово-экономическую и военно-политическую власть над всем миром. Что также ведет к увеличению международной денежной массы и в силу этого является источником постоянной инфляции. Так как во всем мире неамериканскими держателями доллара накоплено уже активов на сумму порядка 20 трлн. долларов – настоящая вавилонская башня ликвидности. Поэтому все боятся её обрушения и заодно своего неминуемого финансового краха.
Например, Казахстан основную сумму расчетов в торговле со странами СНГ проводит в долларах. Так, в 2009 г. в общем объеме платежей, отправленных в другие страны СНГ, доля долларов составила почти 60 %, рублей 44,9 %. По поступившим в Казахстан платежам также преобладает доллар – 66,2 % от общего объема, а доля российских рублей составляет 28,5 %, тенге – 3,4 %, евро – 1,6 %. В расчетах с Великобританием аналогичная ситуация: в 2009 г. доля отправленных платежей в долларах составила 77,8 %.
И в торговле с Китаем львиная доля расчетов осуществляется в долларах. Так, в 2009 г. 99 % от общего объема отправленных и 99,2 % от общего объема полученных платежей приходились на американские доллары. А доля евро всего-навсего 0,9 % и 0,7 %. Даже юаней практически нет. Поэтому естественны попытки руководства страны отойти от единственной мировой валюты для снижения зависимости от финансовой системы третьей страны, риска её курсообразования (Казправда, 6 мая 2010 г.).
И это понятно, так как, например, Федеральная резервная система США для своих потребностей может напечатать столько долларов, сколько нужно, ни у кого не спрашивая разрешения (100 % акций Монетного двора США с 1792 г. принадлежат правительству страны). Например, за год с начала мирового кризиса ФРС США напечатала почти два триллиона долларов для спасения прежде всего своей, домашней экономики, а не чужой.
ФРС США, созданная в 1913 г. на основании Закона о федеральном резерве, состоит из 20 резервных банков – частных и государственных, выполняющих коллективную роль Центрального банка США. Они практически самостоятельны в проведении своей политики, в том числе и эмиссионной. С 2006 г. ФРС не дает никакой информации о том, сколько долларов напечатано, даже по запросу Конгресса США! Капитал ФРС имеет акционерную форму собственности, а сами банки – это крупные частные коммерческие банки, на долю которых приходится свыше 70 % всех депозитов кредитной системы США. Во многих других странах капитал центробанков, как правило, либо полностью принад-лежит государству, либо является акционерным с долей государства в нем.
Получается, что 20 владельцев этих банков безраздельно правят всей финансовой сферой мировой экономики. Они независимы, никому не подконтрольны и вольны в своей эмиссионной долларовой политике.
И сколько всего было напечатано долларов с начала мирового кризиса, не знает никто, даже руководство самой ФРС. Цифры называются разные – от 7 до 10 триллионов долларов. Зеленых бумажек с портретами президентов США было напечатано так много, что одно время их перестали брать даже сомалийские пираты, требуя расплачиваться в более твердой валюте евро или юанях. Для справки: по сведениям Управления ООН по наркотикам и преступлениям, сомалийские пираты ежегодно «зарабатывают» на захвате судов, по самым скромным подсчетам, около 100 млн. долларов.
Генри Форд в этой связи остроумно заметил: «Хорошо, что американцы не понимают своей банковской и монетарной системы. Потому что если бы они понимали, революция не заставила бы себя ждать».
Правда, министр финансов США Тимоти Гайтнер, вполне обоснованно критикуя ФРС, говорит, что монетарная политика стала «слишком распущенной», а сама ФРС превратилась в бесконтрольную «повелительницу долларов», теневой финансовый регулятор во всемирном масштабе. В настоящее время в обращении находится примерно 829 миллиардов бумажных долларов, главным образом, за рубежом, ничем не обеспеченных (нефтью, металлом и т.д.). Возможно, с этой массой ликвидности и было связано масштабное снижение курса «зеленого» на мировых рынках, что и повлекло за собой глобальный валютно-финансовый кризис.