осуществляют специализированные банки долгосрочных вложений, которые разбираются по существу в финансируемых проектах капиталовложений, мотивированы на конечный результат – запуск новых производств и обеспечивают:
– концентрацию денежных средств;
– финансирование проектов по факту выполнения работ, осуществляя проверку проектной документации, смет, цен, счетов к оплате и фактического объёма выполненных работ;
– контроль за полным циклом реализации проекта, включая целевое расходование денег, соблюдение ПСД, снижение себестоимости строительства, сроки ввода объекта в эксплуатацию.
5. Развитие внешнеэкономических отношений обеспечивается запуском и функционированием переводного рубля, что является составной частью активного и творческого создания государством денег, подчиненного целям экономического роста.
5.4. Создание денег для развития в мировой экономической теории и зарубежной практике
Китай XII века. Идея и практика применения
Деньги как энергия. Такая ипостась денег впервые формулируется и практически реализуется в XII веке в Китае. Все начинается с зарождения института бумажных денег. Медные монеты, ходящие в обращении в древнем Китае, имеют относительно низкий номинал, и крупные суммы денег приходится перевозить на повозках. Так появляются специальные учреждения – аналоги современных банков, которые принимают металлические деньги на хранение, выдавая вексели или расписки – фаби или фэйцянь («летающие деньги»).
В XII веке правящая династия Китая начинает выпускать бумажные деньги – фаби, не обеспеченные металлическими монетами. Эти деньги имеют строго целевую роль – финансирование инфраструктурных проектов общественного значения: строительство мостов, возведение дамб, ирригационные работы, масштабные инженерные сооружения разного профиля. Они выполняют функции меры стоимости (учётную функцию) и средства платежа (платёжную функцию), но не выполняют функцию средства накопления.
Эти деньги становятся энергией, двигающей в экономике натурально-вещественные потоки, и формой реализации эмиссионной власти государства для создания объектов общественного блага. Фаби используются исключительно и только для обеспечения организованных государственных проектов. Платёжную силу приобретают за счёт возможности уплаты ими налогов и оплаты ресурсов, приобретаемых из государственных фондов. Обращение фаби замкнуто, а их объем не превышает реальных потребностей государственных проектов. По сути, это отдельный денежный контур, параллельно с которым существует второй – оборот монет, являющихся платежным инструментом для расчетов населения{283}.
Россия: теория мнимого капитала С. Ф. Шарапова vs золотой стандарт денег
Русский экономист Сергей Федорович Шарапов, активно трудящийся на рубеже XIX и XX веков, разрабатывает концепцию «мнимого капитала».
Главный труд Шарапова по экономике – «Бумажный рубль (его теория и практика)» издается в Санкт-Петербурге в 1895 году. Книга выходит в свет на фоне дискуссии о методах и задачах реализуемой в России денежной реформы. Главный вопрос касается того, каким должен быть рубль: золотым, серебряным или бумажно-денежным.
Описанная теория формулируется на фоне споров о необходимости золотого обеспечения рубля, начавшихся в России в конце XIX века. Идею «золотого рубля» формулирует Сергей Юльевич Витте, с 1892 по 1903 год занимающий пост министра финансов. Министру удается убедить Главу государства, что введение золотого обеспечения национальной валюты простимулирует приток иностранных капиталов.
Сергей Фёдорович Шарапов (1.06.1855 г., Вяземский уезд Смоленской губернии – 26.06.1911 г., Петербург) – выдающийся русский экономист, писатель, военный, политический деятель, издатель и публицист. В 1878 г. после участия в военных действиях на Балканах и выхода в отставку занимается сельским хозяйством в Сосновке. С. Ф. Шарапов – главный сотрудник журнала «Русская беседа», создает и выпускает газету «Русский труд». В 1887 г. издает книгу «Московский сборник», куда, помимо его работ, входят произведения М. Д. Скобелева, А. А. Киреева, Ф. М. Достоевского, И. С. Аксакова и др., и сборник «Теория государства у славянофилов» (СПб., 1898), включающий труды И. С. и К. С. Аксаковых, А. В. Васильева, А. Д. Градовского, Ю. Ф. Самарина{284}
При этом в золотом обеспечении национальной валюты заключена одна серьезная проблема. Золото является ограниченным ресурсом, объемы которого не связаны напрямую с внутренним промышленным производством страны и количеством населения. Исключением является только рост экспорта, который в состоянии обеспечить увеличение золотых запасов государства. Однако рост внутреннего товарооборота, связанный с развитием промышленности и обусловленный ростом населения, не приводит к увеличению золотого запаса. При этом требуемое естественное увеличение объема денежных средств невозможно без роста запасов золота, поскольку национальная валюта должна быть обеспечена драгоценным металлом. В результате денежной реформы Витте для осуществления необходимых эмиссий рубля Россия вынуждена покупать золото за рубежом, увязнув в колоссальных долгах и выйдя по уровню долга на первое место в мире. В результате в период с 1900 по 1906 год – до реформ Столыпина – среднегодовые темпы роста экономики падают до уровня менее 1 %.
Шарапов критикует сторонников золотого рубля, отмечая, что Россия встроилась в чуждую ей хозяйственную систему, созданную и действующую в интересах Запада, указывая на фактическую неэквивалентность экономического обмена России со этими странами. Кроме того, по мнению Шарапова, увязывание Россия в международных кредитах ведет к фактической утрате экономического и финансового суверенитета страны, делая её более зависимой в политическом отношении. Сегодня похожие отрицательные эффекты порождаются режимами «currency board» – жесткой привязкой курса национальной валюты к иностранной «якорной» валюте (как правило, доллару США, евро или фунту стерлингов) для развивающихся стран[14].
Работа Шарапова восполняет пробел в теоретической базе противников «золотого рубля». Автор, с одной стороны, показывает негативные последствия введения «металлического обращения», а с другой – вырабатывает «теорию мнимого капитала».
«С точки зрения автора, активная роль денег присуща исключительно бумажным абсолютным денежным знакам. Такие деньги могут выпускаться не под затраченный труд, а под будущий, чтобы "оплодотворить" его (можно оценить заряд энергии термина «оплодотворять». – Прим. авторов). То есть мнимая стоимость денег может создавать реальную стоимость товаров. Иными словами, правильно нацеленный и канализированный рост денежной массы может вызывать рост экономики. Такие деньги определяются автором как "орудие труда будущего", а их совокупность – как мнимый капитал»{285}.
Европа: от пассивного к активному пониманию роли денег в экономике. Государственная теория денег
В ранней европейской политэкономии возникновение денег понимается как результат разделения труда. Деньги определяются как отражение складывающихся общественных отношений, то есть как пассивный – надстроечный элемент.
Европа, оценив удобство бумажных денег, активно использует ассигнации. Но выйти на новый уровень понимания денег получается не сразу. Доминирующая «металлистическая концепция» утверждает, что в основу денег должен быть положен драгоценный металл (обычно речь идет о золоте или серебре).
Иначе взглянуть на суть денег европейским экономистам помогает практика.
В Австрии в середине XIX века активно используются бумажные деньги – неразменная валюта гульден, печатающаяся Австрийским банком. В 1857 году Правительство принимает решение ввести в оборот «серебряный гульден», привязанный к серебру. В новой валюте предполагается далее вести все расчеты в стране, в том числе осуществить обмен всех прежних бумажных денег. Однако программа обмена начинает «буксовать» в силу объективных причин – двух тяжелых войн. При этом новый гульден стоит дороже и на фоне бумажного воспринимается более надежным. Население предпочитает копить серебряные