Национальный банк Украины в недельный срок с даты представления документов для государственной регистрации банка открывает временный счет для накопления подписных взносов учредителей и других участников банка.
Решение о государственной регистрации банка или об отказе в государственной регистрации банка принимается Национальным банком Украины не позднее трехмесячного срока с момента представления полного пакета документов, указанных в настоящей статье.
Национальный банк Украины может требовать от заявителя исправления недостатков в представленных документах.
Регистрация банков осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков, после чего банк приобретает статус юридического лица.
Национальный банк Украины выдает банку свидетельство о его государственной регистрации по установленной им форме.
Статья 18. Основания для отказа в государственной регистрации
Национальный банк Украины может отказать в государственной регистрации банка в случае, если:
1) нарушен порядок учреждения банка; 2) учредительные документы банка не отвечают законодательству Украины; 3) представлен неполный пакет документов, необходимых для государственной регистрации банка, либо эти документы не отвечают требованиям настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины; 4) у Национального банка Украины имеются доказательства, подтверждающие отсутствие безупречной деловой репутации или отсутствие удовлетворительного финансового положения по меньшей мере одного из учредителей, имеющих существенное участие в банке; 5) профессиональная пригодность и деловая репутация председателя исполнительного органа и главного бухгалтера банка, а также членов исполнительного органа банка не отвечают требованиям Национального банка Украины.
О неполноте представленного пакета документов и/или о несоответствии профессиональной пригодности и деловой репутации председателя правления (совета директоров) и главного бухгалтера Национальный банк Украины обязан сообщить уполномоченным лицам банка не позднее месячного срока с даты представления документов.
Об отказе в государственной регистрации банка Национальный банк Украины принимает мотивированное решение. Заверенная Национальным банком Украины копия решения об отказе в регистрации банка направляется уполномоченному лицу банка заказным письмом или вручается под расписку.
Отказ в государственной регистрации банка не может быть осуществлен по другим основаниям, кроме указанных в настоящей статье.
Статья 19. Банковская лицензия
Банк имеет право осуществлять банковскую деятельность только после получения банковской лицензии.
Без получения банковской лицензии не разрешается осуществлять одновременно деятельность по привлечению вкладов и других средств, подлежащих возврату, и предоставлению кредитов, а также вести счета. Лица, виновные в осуществлении банковской деятельности без банковской лицензии, несут уголовную, гражданскую или административную ответственность согласно законам Украины.
Банковская лицензия предоставляется Национальным банком Украины на основании ходатайства банка при наличии документов, подтверждающих:
наличие уплаченного и зарегистрированного подписного капитала банка в размере, устанавливаемом настоящим Законом; обеспеченность банка надлежащим банковским оборудованием, компьютерной техникой, программным обеспечением, помещениями в соответствии с требованиями Национального банка Украины; наличие как минимум трех лиц, назначенных членами правления (совета директоров) банка, имеющих соответствующее образование и опыт, необходимый для управления банком.
Национальный банк Украины может отказать в предоставлении лицензии, если указанные в настоящей статье условия не выполнены банком в течение одного года с даты государственной регистрации банка. В таком случае государственная регистрация банка отменяется и банк ликвидируется.
Решение о предоставлении банковской лицензии или об отказе в ее предоставлении принимается Национальным банком Украины в течение одного месяца со дня получения полного пакета документов, указанных в настоящей статье.
Банковская лицензия не может передаваться третьим лицам.
Статья 20. Основания отзыва банковской лицензии
Национальный банк Украины может отозвать банковскую лицензию исключительно в следующих случаях:
1) если было обнаружено, что документы, представленные для получения лицензии, содержат недостоверную информацию; 2) если банк не выполнил ни одной банковской операции в течение года со дня получения банковской лицензии; 3) при нарушении настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины, повлекшем значительную потерю активов и наступление неплатежеспособности банка; 4) на основании заключения временного администратора о невозможности приведения банка в правовое соответствие с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины; 5) нецелесообразности выполнения плана временной администрации по реорганизации банка.
Национальный банк Украины немедленно уведомляет банк об отзыве у него банковской лицензии. Банк в течение трех дней с момента получения решения обязан возвратить Национальному банку Украины свою банковскую лицензию.
В день получения решения об отзыве банковской лицензии по основаниям, предусмотренным пунктом 1 части первой настоящей статьи, банк прекращает осуществление всех банковских операций и совершает действия, обеспечивающие исполнение банком своих обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами в соответствии с заключенными договорами и положениями настоящего Закона.
Решение Национального банка Украины об отзыве банковской лицензии публикуется в газете «Урядовий кур"ґр» или «Голос Украины» и является основанием для обращения в суд с иском о ликвидации банка.
Статья 21. Предварительное разрешение на создание банка с иностранным капиталом
Для создания банка с иностранным капиталом его учредители обязаны получить предварительное разрешение Национального банка Украины. Для получения действующим банком статуса банка с иностранным капиталом его правление (совет директоров) должно получить предварительное разрешение Национального банка Украины.
Для получения предварительного разрешения для создания банка с иностранным капиталом или для получения банком статуса банка с иностранным капиталом в Национальный банк Украины необходимо представить следующие документы:
1) ходатайство о предоставлении предварительного разрешения; 2) информацию о составе учредителей, их деловой репутации и наличии необходимых средств для учреждения банка; 3) разрешение иностранного контролирующего органа на участие в создании банка в Украине или письменное заверение иностранного учредителя об отсутствии в законодательстве страны его происхождения требований относительно получения такого разрешения; 4) информацию об андеррайтере и его деловой репутации, соглашение с андеррайтером, если банком принято решение о продаже акций банка на международных рынках путем андеррайтинга.
Ходатайство рассматривается Национальным банком Украины в течение одного месяца со дня его получения. Отказ Национального банка Украины в предоставлении разрешения должен даваться в письменной форме с указанием соответствующих мотивов.
Статья 22. Особенности государственной регистрации банков с иностранным капиталом
При любом получении банком статуса банка с иностранным капиталом, при условии, что иностранный инвестор приобретает существенное участие, для государственной регистрации банка с иностранным капиталом дополнительно к указанным в статье 17 настоящего Закона документам иностранный инвестор или по его поручению банк – эмитент акций, андеррайтер либо любое другое юридическое или физическое лицо, имеющее поручение от иностранного инвестора, представляет следующие документы:
1) нотариально заверенную по месту выдачи копию решения уполномоченного органа управления иностранного инвестора об участии в банке в Украине; 2) письменное согласие на участие иностранного инвестора в банке в Украине, выданное государственным или другим уполномоченным контролирующим органом страны, в которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора, если законодательством такой страны требуется получение указанного разрешения, или письменное заверение иностранного инвестора об отсутствии требований относительно предварительного согласия на осуществление инвестиции за границу; 3) нотариально заверенную по месту выдачи выписку из торгового (банковского) реестра или другой официальный документ, подтверждающий регистрацию иностранного участника в стране, в которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора; 4) нотариально заверенную по месту выдачи копию заключения иностранной аудиторской организации о финансовом положении иностранного инвестора на конец последнего полного календарного года. Если определенное заключение дается иностранной аудиторской организацией, не входящей в перечень иностранных аудиторских организаций, признанных Национальным банком Украины, то такое заключение должно быть подтверждено украинской аудиторской организацией.