Теперь, когда со дня той прогулки прошло около 40 лет, слушатели моих курсов инвестирования задают мне вопросы, похожие на те, которые я начал задавать своему богатому папе:
• «Как я могу заниматься инвестированием, когда у меня нет денег?»
• «У меня есть 10 тысяч долларов для инвестирования. Куда бы вы посоветовали мне их вложить?»
• «Во что вы рекомендуете инвестировать: в недвижимость, во взаимные фонды или в акции?»
• «Могу ли я купить недвижимость или акции без денег?»
• «Для того чтобы делать деньги, нужны деньги, разве не так?»
• «Является ли инвестирование рискованным занятием?»
• «Как вы получаете такие высокие доходы при таком незначительном риске?»
• «Могу ли я инвестировать вместе с вами?»
Люди начинают осознавать мощную силу, скрытую в слове «инвестирование». Многие хотят узнать, как заставить ее работать на себя. Я надеюсь, что, прочитав данную книгу, вы получите ответы на многие из этих вопросов, а если нет, то она побудит вас искать ответы, которые будут работать на вас. Более 40 лет назад богатый папа пробудил у меня любопытство к инвестированию. Интерес возник у меня, когда я осознал, что папа моего лучшего друга – человек, который зарабатывал меньше денег, чем мой настоящий папа, – делал такие инвестиции, которые могли себе позволить только богатые люди. Я понял, что мой богатый папа обладал какой-то силой, которой не было у моего родного отца, и мне тоже захотелось иметь такую силу.
Многие люди боятся этой силы и стараются держаться от нее подальше, а многие даже становятся ее жертвами. Но вместо того, чтобы бежать от этой силы или осуждать ее, говоря что-то вроде «Богатые эксплуатируют бедных», «Заниматься инвестированием слишком рискованно» или «Я и не стремлюсь быть богатым», я стал проявлять к ней интерес, который вместе с желанием обрести силу, которую дают знания и умения, побудил меня выбрать путь обучения. Этим путем я следую всю свою жизнь.
Инвестировать нужно так, как это делают богатые
Эта книга не даст вам тех конкретных ответов, которых вы, возможно, ждете. Она лишь поможет получить представление о том, как многие из богатейших людей, достигших всего своими силами, делали деньги и продолжали преумножать их, сколачивая огромные состояния. Когда в возрасте 12 лет я стоял на пляже и смотрел на только что приобретенный богатым папой участок земли, мой разум открылся навстречу целому миру возможностей, которых не было у меня в отчем доме. Я понял, что богатого папу успешным инвестором сделали не деньги, а склад мышления, противоречащий, а подчас и прямо противоположный складу мышления моего настоящего отца. Мне стало ясно, что если я хочу обрести такую же финансовую силу, какой обладал богатый папа, то мне нужно будет понять, как он думает. Я знал, что если научусь думать так же, как он, то буду богатым до конца своих дней. Но если этого не произойдет, то я никогда не стану по-настоящему богатым, независимо от того, сколько денег у меня будет. Отец Майка только что вложил деньги в один из самых дорогих участков земли в нашем городе, хотя денег у него не было. Я понял, что богатство – это образ мышления, а не количество долларов в банке. Именно с этим образом мышления богатых инвесторов я хочу познакомить вас в данной книге.
Ответ богатого папы
Стоя на пляже 40 лет назад, я наконец набрался мужества и спросил богатого папу: «Как вы смогли позволить себе купить эти 10 акров очень дорогой земли на побережье, когда даже мой папа не может себе этого позволить?» И отец Майка дал мне ответ, который я запомнил на всю жизнь. Он обнял меня за плечи, и мы пошли вдоль берега по самой кромке воды. Богатый папа начал по-дружески разъяснять мне основы своих представлений о деньгах и инвестировании: «Я тоже не могу позволить себе купить эту землю. Но мой бизнес может». В тот день я, Майк и его отец гуляли по пляжу целый час. Так начались мои уроки по инвестированию.
Несколько лет назад я проводил трехдневный курс по инвестированию в Сиднее. Первые полтора дня я занимался обсуждением деталей создания бизнеса. В конце концов один из слушателей с раздражением поднял руку и сказал:
– Я пришел учиться инвестированию. Почему вы тратите столько времени на разговоры о бизнесе?
Я ответил:
– На то есть две причины. Причина номер один: то, во что в конечном счете мы инвестируем, – это бизнес. Инвестируя в акции или облигации, вы инвестируете в бизнес. Если вы покупаете объект недвижимости, такой как многоквартирный дом, то этот дом – тоже бизнес. Поэтому для того, чтобы быть хорошим инвестором, вы в первую очередь должны хорошо разбираться в бизнесе. Причина номер два: лучший способ вложения капитала – это когда ваш бизнес покупает инвестиции за вас. Худший способ – инвестировать как частное лицо. Средний инвестор знает о бизнесе очень мало, поэтому часто вкладывает капитал как частное лицо. Вот почему я уделяю так много времени бизнесу на своих курсах по инвестированию.
В данной книге я тоже уделю внимание теме строительства бизнеса и анализу его эффективности, а также теме инвестирования с помощью бизнеса, потому что именно так учил меня вкладывать деньги богатый папа. Как он сказал мне 40 лет назад, «я тоже не могу позволить себе купить эту землю. Но мой бизнес может». Другими словами, правило богатого папы было таким: «Мой бизнес покупает мне инвестиции. Большинство людей не являются богатыми, потому что они инвестируют как частные лица, а не как владельцы бизнеса». Из этой книги вы узнаете, почему большинство из самых богатых людей мира владеют бизнесами, через которые они инвестируют, – и как вы можете делать то же самое.
В ходе занятий упомянутый слушатель понял, почему я уделил столько времени бизнесу. По мере продвижения вперед он и все остальные начали понимать, что самые богатые инвесторы не покупают инвестиции, а создают их. Те, кому нет еще и тридцати лет, становятся миллиардерами не потому, что покупают инвестиции. Они создают инвестиции, которые называются бизнесом, и пробуждают у миллионов людей желание их купить.
Почти каждый день я слышу, как люди говорят: «У меня есть идея нового продукта, который принесет миллионы». К несчастью, большинство из этих креативных идей никогда не превратятся в огромные состояния. Тем не менее 10 процентов людей превращают свои идеи в многомиллионный и даже многомиллиардный бизнес, в который инвестируют другие инвесторы. Вот почему богатый папа потратил столько времени, чтобы научить меня строить и анализировать бизнес, в который я собираюсь инвестировать. Так что если у вас есть идея, которая, по вашему мнению, может сделать вас богатыми или даже помочь вам войти в ряды инвесторов 90/10, тогда эта книга окажет вам неоценимую помощь.
Купи, держи и молись
Богатый папа всегда подчеркивал, что разные люди понимают под инвестированием разные вещи. Сегодня я часто слышу, как они говорят:
• «Я только что купил 500 акций компании XYZ по цене 5 долларов за акцию. Цена поднялась до 15 долларов, и я их продал. Я сделал 5 тысяч долларов меньше чем за неделю».
• «Мы с мужем покупаем старые дома, ремонтируем их, а потом продаем с прибылью».
• «Я торгую товарными фьючерсами».
• «У меня больше миллиона долларов на пенсионном счете».
• «У меня диверсифицированный портфель».
• «Я инвестирую на длительный срок».
Как говорил богатый папа, «разные люди понимают под инвестированием разные вещи».
Приведенные выше фразы касаются различных видов инвестиционных объектов и процедур, но ни один из этих способов инвестирования богатый папа не использовал. Он говорил: «Большинство людей – не инвесторы. Они либо спекулянты, либо азартные игроки. Большинство людей имеют менталитет “купи, держи и молись, чтобы цена пошла вверх”. Они живут в надежде на то, что рынок будет держаться, и в страхе, что он обрушится. Истинный инвестор делает деньги независимо от направления рынка. Он делает деньги независимо от того, выигрывает он или проигрывает, действуя как в долгосрочном, так и в краткосрочном режиме. Средний же инвестор не знает, как это делать, поэтому большинство инвесторов являются средними, составляющими те 90 процентов, которые делают лишь 10 процентов всех денег».